2025 종합소득세 신고 방법 - 홈택스, 손택스로 직접 따라하기

종합소득세 신고, 어디서부터 어떻게 해야 할까요? 홈택스(PC)와 손택스(모바일)를 활용해 직접 종소세를 신고하는 방법을 단계별로 안내드립니다. 2025년 종합소득세 신고 일정부터 준비서류, 자주 묻는 질문까지 한눈에 정리해 드립니다.

 

 

종합소득세 신고방법 정리

 

 

5월은 종합소득세 신고의 달입니다. 하지만 “도대체 어디서부터 시작해야 할지 모르겠다”는 분들이 생각보다 많습니다.

홈택스나 손택스를 켜봤지만 복잡한 용어와 메뉴 구성 때문에 금방 포기하고 싶어지는 경우도 많죠.

이번 글에서는 2025년 종합소득세 신고 일정부터, 홈택스(PC)·손택스(모바일)로 직접 신고하는 법까지 실제 화면과 순서를 기준으로 따라 할 수 있도록 정리해 드립니다.

지금 미리 알아두면 5월이 훨씬 수월해집니다~!

 

 

 

 

종합소득세 신고 일정과 준비서류

 

1) 신고 기간

 

• 신고 기간 : 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
• 성실신고확인서 제출자 신고기간 : 5월 1일 ~ 6월 30일
• 납부기한 : 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
• 신고기한이 토요일, 공휴일인 경우 그다음 날까지
• 거주자가 사망한 경우 : 사망일이 속하는 달의 말일부터 6개월이 되는 날까지
• 국외이전을 위해 출국하는 경우 : 출국일 전날까지

 

2) 준비해야 할 것

 

• 공동인증서(구 공인인증서) 또는 간편인증 수단
• 본인의 수익 내역 확인자료 (사업소득, 기타소득 등)
• 필요경비 증빙자료 (지출 영수증, 세금계산서 등)
• 적용받을 공제 항목 증빙서류 (연금저축, 보험료, 교육비 등)

📌 홈택스에 로그인하면 국세청에서 수집한 자료가 자동 반영되어 있는 경우도 많기 때문에, 미리 확인해 보는 것이 좋아요.

 

 

홈택스(PC)로 종합소득세 신고하는 법

 

국세청 홈택스 : www.hometax.go.kr

 

1단계: 홈택스 로그인

• 공동인증서, 간편인증(카카오, PASS 등)으로 로그인

 

2단계: 신고 화면으로 이동

• [신고/납부] → [종합소득세] 선택
• ‘정기신고 작성’ 또는 ‘모의신고’ 클릭

 

3단계: 신고서 작성

• 수입금액, 필요경비, 공제 항목 순으로 입력
• 국세청 제공 자료를 바탕으로 자동입력도 가능

 

4단계: 세액 자동 계산

• 누진세율에 따라 세액이 자동 계산됨
• 결과를 확인하고 이상 없는지 검토

 

5단계: 제출 및 납부

• 신고서 제출 후, 계좌이체 또는 가상계좌 납부 가능

 

 

 

 

손택스(모바일 앱)로 신고하는 법

 

 

손택스 앱 설치: 앱스토어/플레이스토어에서 ‘손택스’ 검색 후 설치할 수 있습니다.

 

안드로이드 앱👆️ iOS 앱👆️

 

 

1단계: 로그인

• 홈택스와 동일한 인증 방식 사용

 

2단계: [신고 → 종합소득세 신고] 메뉴 선택

• 2025년 귀속 신고 선택

 

3단계: 자동반영된 소득 자료 확인

• 국세청에서 수집한 자료 확인 가능
• 누락 자료가 있다면 직접 입력 가능

 

4단계: 공제항목, 경비 입력

• 연금저축, 보험료, 교육비 등 세액공제 입력
• 필요경비도 간단하게 추가 가능

 

5단계: 전자납부로 납부 진행

• 계좌이체, 신용카드, 간편결제 가능

 

📌 손택스는 신고 구조가 단순화되어 있어 기본적인 신고는 매우 편리합니다. 단, 복잡한 소득 구조를 가진 경우 PC 홈택스 이용이 더 적합할 수 있어요.

 

 

자주 묻는 질문 (FAQ)

 

Q. 종합소득세 신고는 꼭 해야 하나요?
→ 근로소득 외에 사업소득, 기타소득, 프리랜서 수입 등이 있다면 신고 의무가 있습니다.

 

Q. 신고 안 하면 어떻게 되나요?
→ 무신고 가산세(최대 20%), 납부불성실 가산세(0.022%/일), 세무조사 위험이 발생할 수 있어요.

📌  자세한 내용은 [종합소득세, 신고 안 하면 생기는 불이익 정리]에서 자세히 확인하세요.

 

Q. 경비처리는 어떤 자료가 있어야 하나요?
→ 카드내역, 현금영수증, 세금계산서 등 지출 증빙자료.

 

📌  자세한 내용은 [종합소득세, 절세 전략과 경비처리 팁]에서 확인 가능.

 

 

 

 

종소세 원클릭 환급서비스와 일반신고 차이는?

 

요즘 국세청에서 "종합소득세 원클릭 환급서비스"라는 이름으로 문자를 받으신 분들 계실 거예요. 이 서비스는 일부 환급 대상자에게 별도 신고 없이 간편하게 세금을 돌려주는 시스템입니다.

국세청이 사전에 소득·원천징수 내역을 분석해 자동으로 환급 대상자를 선정하고, 홈택스나 손택스에 로그인만 하면 간편하게 환급 신청이 완료되는 구조죠.

 

기본은, 환급 대상자로 '지정된 경우에만' 가능한 서비스라는 점입니다. 

 

만약 문자를 못 받으셨더라도, 홈택스에 로그인해서 [종합소득세 원클릭 환급신고] 메뉴에 들어가면 본인이 대상자인지 확인할 수 있습니다.

해당 메뉴에서 환급금액이 조회된다면, [이대로 신고하기] 버튼을 눌러 바로 신청이 가능해요.

 

단, 직접 종합소득세를 신고해야 하는 대부분의 납세자는 이 서비스와 상관없이 홈택스 또는 손택스를 통해 종합소득세 신고를 완료해야 합니다.

 

 

 

마무리하며

 

종합소득세 신고는 어렵고 복잡하게 느껴질 수 있지만, 한 번만 흐름을 익히면 생각보다 간단하게 마칠 수 있습니다.

특히 홈택스와 손택스는 국세청 자료를 바탕으로 많은 항목이 자동으로 반영되기 때문에, 실수 없이 신고하는 게 중요합니다.

꼼꼼히 확인하고 제출하면, 세금도 줄이고 마음도 가벼워질 수 있어요.

 

 

 

 

✍️ 기억할 포인트

 

종합소득세는 홈택스나 손택스를 활용하면 생각보다 쉽게 신고할 수 있습니다. 공동인증서, 경비 증빙, 공제 항목만 미리 챙겨두면 실수 없이 마칠 수 있고, 절세 효과도 큽니다. 막연했던 신고 절차가 이번 글로 조금 더 친숙해지셨길 바랍니다.

 

 

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